干货:不可不知的美国赠与税和遗产税!
1、终生免税额：以每个赠予人计算，美国人和非美国人的终生免税额不同。如果赠与人赠送了超出年度免税额的财产但又想避免缴纳赠与税，可以使用终身免税额。终身免税额为赠遗统一免税额，即赠与与遗产共享同一额度。赠与人生前使用了的终身免税额度减免赠与税，则遗产税可使用的统一终身免税额度会相应减少。
2、美国遗产税大揭秘：生前赠与VS遗产继承，生前赠与更划算 遗产税，是在资产所有人离世后，政府对其留下的财产征收的一种税。而赠与税则是资产所有人在活着的时候，把财产送给别人，超过一定额度就得交税。
3、根据美国国税局（IRS）的规定，2022年赠与税的免税额度为16，000美元，这意味着超过16，000美元的赠与需要进行报税。赠与税的税率也与遗产税相同，随着赠与财产价值的增加而提高。
4、美国税法规定，纳税人每年可以免税赠予一定金额的财产给其他人。具体免税额度：例如，2024年，每个人每年可以免税赠予18，000美元，这笔钱是不用交赠与税的。遗产税方面：免税额度：对于NRA，其身故时在美国持有的资产（包括房产和金融资产），只有6万美金的免税额。
5、夫妻间赠予税的特殊规定：如果赠予一方是美国居民，上述的赠予年度免税额上调至2022年$164，000，2023年为$175，000。如果接收赠予一方为美国居民，则不受上述限制。接受赠予的报税规定 美国居民接受赠予超过10万美元，需要提交3520表格申报接收赠予。如果不申报，则会有罚款。
美国遗产税大揭秘:生前赠与VS遗产继承,哪个更划算?
1、从税务角度来看，生前赠与相较于遗产继承在减少税负方面具有明显优势。通过合理利用免税额度、分批赠与以及结合遗产规划进行赠与等方式，可以有效降低赠与税和遗产税的税负。然而，在进行税务规划时，还需考虑个人财务状况、家庭需求以及税务法规的变化等因素。因此，建议咨询专业的税务顾问或律师以制定适合自己的税务规划方案。
2、美国遗产税的特点遗产税和赠与税是世界上普遍征收而且历史悠久的税种。遗产税起源于古埃及法老胡夫当政时期，由于修造金字塔和战争，财政入不敷出，于是对财产继承人课征遗产税，直接用于军事支出。美国联邦政府遗产税于1797年为筹集海军经费首次开征，1802年废止。
3、美国遗产税的起征点较高，并按物价指数浮动。美国遗产税制属于总遗产税制，从1976年开始，美国将遗产税和赠与税合并；采用统一的累进税率，最低税率为8%，最高税率为50%，后者适用于遗产额达到2500万美元以上的纳税人。1999年的起征点为65万美元，税率实行超额累进制，最高税率达55%。
4、利用联邦遗产税免税额：2025年，联邦遗产税的免税额为199百万美元。家庭可以通过生前赠与等方式，合理规划遗产分配，以减少遗产税负担。关注退休账户限额：虽然具体数据尚未公布，但家庭应关注并合理规划退休账户的投资，以充分利用通胀调整后的限额。
移民个人资产如何转移
资金转移：出售资产后的资金通过合法渠道如银行电汇转移，保留资产来源证明。移民前资产变卖收入无需向美国缴税，但要提前公证资产清单。非税务居民身份规划配偶分离策略：一方申请移民，另一方保留非税务居民身份，将资产登记在非移民方名下，避免美国税务申报义务。
移民个人资产转移需要遵循一定的规定和流程。准备相关文件 申请表：由申请人或其代理人签名的《个人财产转移业务申请表》。身份证明：根据申请人身份不同，提供不同的身份证明文件。
申请财产转移的具体流程和要求如下：提交申请：申请人需向外管局提交书面申请，内容包括申请移民转移的原因、财产收入来源和财产变现的详细说明等，以及由申请人本人签名的《移民财产对外转移申请人情况表》、《个人财产对外转移外汇业务申请表》、身份证明文件、财产权利证明文件、税收证明或完税凭证等。
需要将中国境内的资产变现，才可以申请这个现金的转移。是对外转移的财产，必须是合法资产，并且不得与其他人有权益上的纠纷。不能在中国境内提取外币现钞，必须直接将外币汇往移民目的地申请人的账户。所有的合法移民，到其他国家的中国公民，只有一次机会向外汇管理局申请财产转移的手续。
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